【口座を開設する前に絶対にやっておいたほうがいいこと】楽天銀行、楽天証券の口座開設の仕方

お金

どうも管理人のキトテンです

近いうちに楽天証券で積立NISAをはじめようと思っているので

まず手始めに今回は楽天銀行の開設のやり方を見ていきたいと思います

一番初めにすること

口座を開設する前にやっておかなければならないこと

口座を開設したら楽天ポイントプレゼントという

キャンペーンにエントリーすること

口座を開設する前にエントリーしておかないと

ポイントがもらえません!!!

  • 楽天証券、楽天銀行口座開設
  • マネーブリッジ
  • 楽天カードの引き落とし先変更

これらを検討中の方は

必ずキャンペーンをチェックしてください!!!

私は作ってしまってからキャンペーンに気づいてしまったので

時すでに遅し

ポイントがもらえないなんてことにならないように

キャンペーンはチェックしておきましょう!

楽天銀行アプリ

まず楽天銀行のアプリをダウンロード

口座開設の申し込み

名前や生年月日など個人情報の登録

特定口座か一般口座か

楽天証券で証券口座を持ちたい方特定口座か一般口座か選ばないといけないのですが

私のオススメは

特定口座 源泉徴収あり

です

特定口座とは年間損益の計算を銀行がやってくれる口座のことです

  • 源泉徴収ありだと損益に基づいて税金を納めてくれるので確定申告不要です
  • 源泉徴収なしだと損益が発生して場合に確定申告する可能性がでてきます
  • 一般口座だと損益計算と確定申告を自分でやらないといけません

株や債券の取引があり損益が出た場合に確定申告の有無が生じるので

初心者の場合は特定口座源泉徴収ありを選びましょう

キャッシュカード

キャッシュカードは

  • デビット機能付きキャッシュカード
  • クレジット機能付きキャッシュカード
  • キャッシュカードのみ

の3つをまず選びます

※楽天カードを今持っている方はクレジット機能付きキャッシュカードは作れないので注意しましょう

おすすめはデビット機能付きキャッシュカードです

デビット機能付きキャッシュカードの種類

楽天銀行 口座開設の流れより引用

年会費がかからない通常のカードでいいと思います

今持っているクレジット機能がついている楽天カードをゴールドにするとポイントの倍率があがるので

よくカードを使う方はクレジットのほうをゴールドにしたほうがいいと思います

ここまで終わったらあとちょっと

本人確認書類

楽天銀行 口座開設 本人確認書類より引用

以上の書類を使います

確認方法が3種類から1つを選べます

  • アプリで写真を撮って確認(確認書類が2つ)
  • 配達員に提示(確認書類が1つ)
  • 郵送で提出(確認書類が1つ)

※有効期限や使用期限が切れていないものでないとだめ

※現住所と同じ記載がないとだめ

レターパック

1~2週間ほどで簡易書留でレターパックが届くので

仮IDと仮パスワードを変更して初期設定終了です!

楽天証券の口座も同時に申し込んだなら楽天銀行とは別に初期設定ガイドが楽天証券から届きます!

楽天証券の口座も同様に初期設定したら終了です!

マネーブリッジ、ハッピープログラムの設定

マネーブリッジ

  • 楽天銀行の普通預金金利が0.10%
  • 楽天証券口座との自動入出金サービス
  • 投資安心サービス
  • 楽天ポイントがもらえる

以上のメリットがあります

詳しいことは楽天証券のHPで確認お願いします。

https://www.rakuten-bank.co.jp/assets/intermediation/moneybridge/

楽天銀行マネーブリッジより

ハッピープログラム

段階的にお得になるプログラムのことで手数料がお得になります!

楽天銀行ハッピープログラムより

NISA、積み立てNISA口座

積み立てNISA、NISA口座を作る場合は楽天証券のマイページから

申請をします

本人確認書類を同様に提出し

税務署での調査が2週間くらいかかりますが調査結果を待たずして

申し込みから2,3日すれば取引が開始できます

審査に通ればなにも問題ないのですが

審査に通らなかった場合は通常の口座での取引となるので

税金がかかります

そこは注意しなければなりません!

楽天カード

クレジット機能が付いた楽天カードの引き落とし先を楽天銀行にしましょう

楽天SPUが+1になります

投信積立の引き落としを楽天カードのクレジット決済をすれば

楽天ポイントがたまるのでお得です!!

まとめ

いかがだったでしょうか?

この動画を見てからというもの楽天経済圏に引っ越したいと考えています

楽天経済圏に移行して400万円分の資産所得を得る方法【お金の勉強 初級編】(アニメ動画):第6回

楽天経済圏で暮らすとかなりポイントがたまるみたいなので憧れています

電気代とか通信費をポイントで払えるようになりたいですね

楽天経済圏がどんなものか実際に体験してみないとわからないことがあると思うので

ものは試しでやってみようと思います

やってみたことが経験になりますしね☆(ゝω・)vキャピ

みなさんも楽天銀行の口座作ってみてはいかかでしょうか?

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